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文/苏怀瑾

原标题:文/苏怀瑾 来源:FX168北美

FX168财经报社(北美)讯据路透社周四(10月22日)报道,富国银行(Wells Fargo)正考虑出售资产管理业务,这将是自现任首席执行官查尔斯·沙夫(Charles Scharf)去年上任以来该行最大的一次变动。

这笔可能的交易将显示出沙夫在削减成本之外,如何进行大刀阔斧的改革。在富国银行爆出长达数年的销售行为丑闻后,沙夫正试图扭转局面。他说,他的长期目标是每年节省100亿美元。

本月早些时候,富国银行公布第三季度利润下降57%,低于华尔街的预期,原因是持续的成本问题继续困扰着这家银行。自2016年以来,该行一直在努力应对这些成本,当时该行与监管机构达成了一项和解协议,该协议详细列出了数百万个员工在未经客户许可的情况下以客户名义创建的虚假账户,以实现销售目标。银行高管曾多次暗示,危机最严重的影响已经过去,但营运亏损仍在持续上升。

美联储已对富国银行的资产负债表施加了限制,只有当其管理团队能够证明其已充分改善了风险管理和控制时,才会解除限制。沙夫在本月富国银行第三季度财报电话会议上对分析师表示,他预计通过退出非核心业务,将在富国银行的资产负债表上留下一些空间。“我只是想说清楚。我们退出他们是因为他们不是服务我们的核心客户基础的核心客户和大公司方面。我们不是因为资产上限而退出。”

两位消息人士称,富国银行的资产管理部门可能出售逾30亿美元。截至6月底,富国银行的资产管理部门为客户管理5,780亿美元的资产。富国银行已与资产管理公司和私募股权公司讨论过可能的交易。但是否剥离资产尚不确定。

资产管理业务是富国银行财富和投资管理部门的一部分,提供共同基金和退休产品。消息人士称,富国银行计划保留其面向高净值客户的财富管理业务。财富和投资管理部门的负责人是巴里·萨默斯(Barry Sommers),他曾是摩根大通财富管理部门的负责人,沙夫今年6月聘用了萨默斯。富国银行其实在沙夫担任CEO之前就开始削减这个部门。该公司去年以12亿美元的价格将其退休计划服务业务出售给美国信安金融集团(Principal Financial Group)。

而作为巴菲特持股超过30年的富国银行,目前正在逐步失去巴菲特的青睐。在9月4日提交给美国证监会(SEC)的13G报告中显示,自6月底以来,巴菲特旗下的伯克希尔已售出逾1亿股富国银行的股票,价值近25亿美元。目前仅持有富国银行1.38亿股,占3.3%的股份,由于不足5%所以此后任何操作都无需上报。

巴菲特于1989年就开始买入富国银行,已持股超30年。1989年,富国银行的股价在1.18美元左右,仅在1990-2000年间,富国银行的股价便上涨超900%。在今年年初,富国银行的股价一度超过50美元。目前富国银行的股价在25美元左右,若仅考虑股价涨幅,巴菲特的收益便超过数十倍,再加上多年获得的分红,巴菲特可以说已经从富国银行上赚了个盆满钵满。巴菲特投资富国银行时,美国银行业面临着巨大的经营危机,当时多家银行不良率高企,大量银行退出市场。当时美国加州的房地产市场状况不佳,富国恰恰是加州做房产抵押贷款最多的银行,而巴菲特却大胆抄底。

但去年,在虚假账户丑闻被曝光后,巴菲特就表示,富国银行如果从摩根大通(JPMorgan)、高盛(Goldman Sachs)或其他大银行聘请下一任老板,将面临激怒监管机构的风险。巴菲特表示:“他们只能来自(富国银行以外的)某个地方,不应该来自华尔街。”他补充称:“(来自华尔街银行的)有很多优秀的管理人员,但他们会自动招致参议院和众议院相当大比例议员的愤怒,这是不明智的。”而该行董事们无视他的建议,聘请了沙夫,沙夫曾在摩根大通工作,后来曾执掌Visa和纽约梅隆银行。巴菲特的得力助手、伯克希尔副董事长查理·芒格(Charlie Munger)表示:“这太离谱了。”

此外,由于疫情,富国银行今年以来的表现实在令人堪忧,今年以来已经下跌56.78%,严重落后于同行业和大盘。

校对:夏洛特

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